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山东启动P2P合规检查 9月25日前提交自查报告

【摘要】今年9月10日,山东省P2P网贷风险专项整治办印发《关于开展辖区P2P网络借贷机构合规检查的通知》(鲁网贷整治办发〔2018〕22号),启动山东P2P网贷机构合规检查工作。

  丁丁金服 原创  ·  2018-09-14 16:39
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文章摘要:山东启动P2P合规检查 9月25日前提交自查报告 ,欧盟别无选择,只能出手反击。  “房住不炒”政策导向推动着物业租赁市场进入快速发展期,国内探索已久的房地产证券化也愈加紧迫。  不只是华电莱州公司一枝独秀,在中国华电其他基层企业,数字化电厂和数字化煤矿试点工作正在全面铺开。,在此基础上,要充分借鉴国际成功经验,探索建设自由贸易港。据加拿大方当晚发布的声明显示,两国领导人同意针对未来前进方向,保持密切联系。个人的梦想是这样,伟大的中国梦也一样,只要敢于设立目标,调动无限潜能,砥砺前行,没有什么绝对的“不可能”。。

今年9月10日,山东省P2P网贷风险专项整治办印发《关于开展辖区P2P网络借贷机构合规检查的通知》(鲁网贷整治办发〔2018〕22号),启动山东P2P网贷机构合规检查工作。

根据通知要求,山东省P2P网贷机构合规检查分为机构自查、自律检查与行政核查三个阶段。

机构自查原则上应于2018年9月25日前将自查报告及附件资料上报至注册地市整治办,由各市整治办形成汇总报告,经各市金融办、银监分局审签后,于2018年10月8日前统一报送至山东省P2P网贷整治联合办公室。

自律检查应于2018年11月15日前将自律检查报告上报至山东省P2P网贷整治联合办公室,内容包括检查总体概况、地区机构合规情况、发现高频问题、主要风险隐患、单个被查机构合规情况、合规评价及监管建议等。自律检查由山东省P2P网贷整治联合办公室指定一家地方性互联网金融协会或相关机构对辖区网贷机构统一进行自律检查。

行政核查应于2018年11月30日前将行政核查报告上报至山东省P2P网贷整治联合办公室。行政核查阶段,各市整治办将在机构自查和自律检查基础上,择机就相关报告内容及数据真实性等进行行政核查,如发现平台存在内容不真实、故意瞒报、漏报弄虛作假等情况,将严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

本次合规检查中,机构自查、自律检查与行政核查将压茬推进、交叉核验,重点关注以下十个方面:

1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

3.是否为自身或变相为自身融资

4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

5.是否对出借人实行了刚性兑付;

6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

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